Kişisel Bankacılık ve Dubai’deki Bankalar

Hak sahiplerinin İsimlerinin Saklanması / Gizlilik

Burada zengin ve ekonomik açıdan istikrarlı ve muazzam mali (ve petrol) rezervleri bulunan BAE’nin GÜVENLİ ve gizli bankacılığa ilişkin avantajlarının bir listesini bulabilirsiniz.

• Dünyadaki 5. Büyük petrol rezervine sahip 14. Büyük ekonomi bilhassa Abu Dabi Emirliğinin rezervleri tek başına 1 trilyon dolar tutarındadır!
• Hak sahipleri için bankalarda ve yetkili merciler nezdinde TAM gizlilik söz konusu olup diğer herhangi bir ülke ile bilgi değişimi anlaşması YOKTUR. Nihai hak sahiplerinin bilgilerini/kimliklerini yetkili mercilere açıklıyor muyuz? Resül Hayme’de hayır! (Resül Hayme’yi seçme sebebi). Jebel Ali’de (Dubai) evet ve yetkili mercilerin nihai hak sahiplerinin banka referanslarına ihtiyacı bulunmaktadır. Peki bankalara? Evet, genel bir kural olarak açıklıyoruz AMA bilgi değişimi anlaşmaları mevcuttur
• Başka herhangi bir ülkeyle bilgi değişim anlaşmasının mevcut bulunmadığı sıkı banka güvenliği
• Emirlikler herhangi bir ülke ile hatta Avrupa Birliği ile bile bilgi değişim anlaşmaları imzalamamıştır
• Yatırılan mevduatların toplam değeri için %100 hükümet garantisi ve sıkı anonimlik / gizlilik kuralları ile yeterli sermayeye sahip, sağlam birçok banka bulunmaktadır.
• Bankalar kolay ve çok zaman almayan hesap açılış prosedürlerine ve müşterinin şahsen ülkeye gitmesini gerektirmeyen seçeneğin yanı sıra yalnızca birkaç hesap hareketi için açılan yatırım hesaplarına değil devamlı hareketlere imkân tanıyan ticari hesap / cari hesap açılmasına olanak tanımaktadırlar.
• Siyasi ve mali açıdan güçlü ve bağımsız jeopolitik riski bulunmayan AB türü girişimlere etkin şekilde karşı koyabilecek, Avrupa dışında ve Avrupa veya Amerika ile bağlantılı olmayan, Avrupa ve Amerika’ya bağımlı bulunmayan ve Avrupa ve Amerika ile aynı coğrafi bölgede yer almayan ülkeler
• Sermayenin hareketinde döviz kontrol kısıtlamaları veya sınırlamaları bulunmayan ve/veya muhtemelen para çekiminde hiçbir sınırlama bulunmayan/ ya da çok az sınırlama (kasadan 100.00 Euro çekimi olağandışı değildir) bulunan bir ülke
• Herhangi bir “kara listede” yer almamaktadır. OECD, FATF (Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine İlişkin Mali Çalışma Grubu) ve AB’nin “beyaz listesinde yer almakta ve daha zayıf devletlerin karşı karşıya kaldıkları oldukça büyük baskılara maruz değildir yalnızca denetime ilişkin katı dâhili prosedürler bağlamında bu tür baskılarla karşı karşıya olup bilgi değişimi için bu durum söz konusu değildir
• Olgun, güvenli yeterli sermayeye sahip ve iyi bir şekilde düzenlenmiş bankacılık sektörü
• Faaliyet için dışarıya bağımlı olmayan ve tercihen Körfez Bölgesi dışında yabancı şubeleri bulunmayan güçlü yerel bankaların mevcudiyeti
• 7/24 sınırsız (!) çevrimiçi para transferine ve yüksek meblağlarda para çekimine olanak tanıyan bankacılık sistemi
• GERÇEK ekonomik ve ticari içerik ve ülkeye ekonomik katkısı bulunmaksızın yalnızca avantaj elde etmek isteyen çok sayıda kişi tarafından istismar edilmemesi için bilgili yöneticiler tarafından etkin şekilde denetlenen bir sistem
• Banka ve kurumsal servis sağlayıcılara ilişkin katı para aklama karşıtı rejimleri ile sıkı özen değerlendirmesi prosedürleri (müşterinizi ve müşterinizin işletmesini tanıyın) ve bölgesel düzlemde gerçek kişisel ve ticari menfaati bulunmayan kişilerle kişisel veya kurumsal banka hesabı açılışlarının engellenmesi

Hangi bankayı tavsiye edersiniz?

Gizlilik için tercihen güçlü / sağlam ve AB’de önemli varlık göstermeyen (böylece tehdit edilemezler) yerel bankalar – yabancı bankalar işlemlerini AB’de kaydederler (!) ve uygulamada bilgi değişiminde bulunabilirler. Bir dizi güvenli banka tavsiye edebiliriz.

Dubai bankalarının listesi – kapsayıcı değildir:

1. National Bank of Resül Hayme (RAKBank)

2. First Gulf Bank

3. Emirates Islamic Bank

4. Abu Dhabi Commercial Bank

5. Dubai Islamic Bank

6. National Bank of Dubai

7. Mashreq Bank

8. Lloyds TSB Bank

9. National Bank of Dubai

10. Al Hilal Bank

11. Noor Islamic Bank

12. Barclays

13. Commercial Bank International

14. Citibank

15. Emirates Bank International / meBank

16. National Bank of Abu Dhabi

17. Standard Chartered Bank

18. HSBC Bank Middle East

19. National Bank of Sharjah

20. Union National Bank

21. Dubai Bank

22. Royal Bank of Scotland (RBS) (eski ABN Amro)

23. Abu Dhabi Islamic Bank

24. Al Masraf

25. Doha Bank

26. National Bank of Umm Al Quwain

27. SAMBA

28. Bank of Sharjah

29. United Bank Limited

Banka hesabı açılışına ilişkin olarak ne tavsiye edersiniz?

Yönetim riskleri, zaman alıcı ve yüksek maliyetli prosedürler nedeniyle yetkili merciler ve bankalar tarafından da tavsiye edilmeyen gerçek bir kişi veya yabancı bir şirket adına hesap açmak yerine daha yaygın, kolay, hızlı ve pratik olan yöntem, bir banka hesabı ve bir gerçek kişi maliki bulunan (yabancı bir şirketin bağlı ortaklığı olmayan – ikinci aşamada dilersek bunu sağlamak için değişiklikler yapılabilir) yeni bir şirketin kurulmasıdır.

Fon transferi ve SINIRSIZ para çekme olanakları tanıyan Cari hesap veya Özel Bankacılık / Aracı kurum hesapları aşağıdakiler için mümkündür:

UAE şirketi (offshore veya Serbest Bölge) – sorunsuz / daha ucuz / daha iyi.

Kişisel hesaplar- sorun yoktur ANCAK müşterinin BAE’de banka ile görüşme yapması zorunludur.

Yabancı şirket (Britanya Virjin Adaları, Seyşeller, Kıbrıs veya Malta) – dorun yoktur ancak zaman alıcı VE belge tasdikleri ve onaylar yüksek maliyetlidir.